SIP Calculator: वित्तीय स्वतंत्रता आपके मन की शांति और तनाव मुक्त जीवन का केंद्र है। जिसमे हर कोई व्यक्ति Credit पर निर्भर हुए बिना भी अपने पुरे जीवन-यापन के खर्चों को पूरा करने में सक्षम होता है। और आपात स्थिति को कवर करने और अपने भविष्य को सुरक्षित करने के लिए पर्याप्त बचत और निवेश करना शामिल है। और निवेश इसकी कुंजी है। लेकिन उच्च मुद्रास्फीति, सीमित आय, बढ़ते खर्च और कभी न खत्म होने वाली चाहतों के साथ, कोई निवेश शुरू करने के लिए बचे हुए पैसे का प्रबंधन कैसे कर सकता है?
Mutual Fund (MF) calculator एक Online वित्तीय उपकरण है जो आपको, निवेशकों को, आपके निवेश के अंतिम मूल्य को समझने में मदद करता है। आपको केवल अपने निवेश का मूलभूत विवरण डालना होगा, और आपको इस Calculator का उपयोग करके अंतिम रिटर्न राशि मिल जाएगी। निवेश करने से पहले परिपक्वता राशि जानना किसी भी निवेश में एक स्मार्ट कदम है क्योंकि इससे आपको बेहतर योजना बनाने और अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए निवेश करने में मदद मिलती है।
SIP Calculator क्या है?
SIP Calculator एक सिमुलेशन है, जो आपको SIP के माध्यम से किए गए Mutual Fund निवेश पर रिटर्न का अनुमान लगाने की अनुमति देता है। Mutual Fund में SIP के माध्यम से निवेश करना मिलेनियल्स के लिए एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है। SIP Calculator संभावित निवेशकों को उनके Mutual Fund निवेश के बारे में जानकारी देने के लिए डिज़ाइन किया गया है। हालाँकि,Mutual Fund योजना से वास्तविक रिटर्न कई कारकों के आधार पर भिन्न होता है। SIP Calculator निकास भार और व्यय अनुपात (यदि कोई हो) का हिसाब नहीं रखता है। यह अपेक्षित वार्षिक रिटर्न के आधार पर आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए SIP राशि की गणना करने का एक Online Tool है।
SIP कैसे काम करता है?
एक SIP आपको एक Mutual Fund योजना, उस योजना में निवेश की आवृत्ति और उस योजना में निवेश की जाने वाली राशि चुनने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, आप Equity Mutual Fund में 1,000 रुपये का मासिक SIP शुरू कर सकते हैं। SIP राशि आपके Bank Account से स्वचालित रूप से डेबिट हो जाती है, और आपको हर बार वह निवेश Mutual रूप से नहीं करना पड़ता है, जिससे SIP सुविधाजनक हो जाता है।
इस नियम के अंतर्गत, आपकी अपेक्षित वार्षिक लाभ की उम्मीद है कि कम से कम 15% होगा। यह संभावना है कि आप इसे वास्तविकत: इसके लिए आपको कम से कम 15 साल तक या उससे अधिक समय के लिए निवेश करना होगा। इसके बावजूद, आप इसको हर महीने 10,000 रुपये का निवेश करके भी हासिल कर सकते हैं।
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— Mutual Funds Sahi Hai (@MFSahiHai) December 24, 2023
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आप इस Formula से SIP Calculator की कार्यप्रणाली को अच्छे से समझ सकते हैं।
- FV = P [ (1+i)^n-1 ] * (1+i)/iFV = Future value or the amount you get at maturity.
- P = Amount you invest through SIP
- i = Compounded rate of return
- n = Investment duration in months
- r = Expected rate of return
आइये अब हम इसे एक उद्धारहण के तौर पर समझते है।
उद्धारहण:- जहां आप 24 महीने की अवधि के लिए प्रति माह 2,000 रुपये का निवेश करते हैं।
आप 12% वार्षिक रिटर्न दर (आर) की उम्मीद करते हैं।
आपके पास i = r/100/12 या 0.01 है।
FV= 2000 * [(1+0.01) ^24 – 1] * (1+0.01)/0.01
Maturity पर आपको 54,486 रुपये मिलते है।
Online SIP Calculator का उपयोग करने के क्या-क्या फायदे है।
Online SIP Calculator को उपयोग करने के सभी फायदे निचे निम्नलिखित है।
- Flexible (लचीला): जब SIP Calculator के प्रकार, कार्यकाल, राशि और अधिक की बात आती है, तो इसमें बहुत लचीलापन होता हैं। जोकि काफी फायदेमंद है, क्योंकि आप अपनी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुसार अपने SIP Calculator Investment को अनुकूलित कर सकते हैं।
- Power of compounding (कंपाउंडिंग की शक्ति): कंपाउंडिंग की शक्ति के कारण SIP दीर्घकालिक धन सृजन में मदद करते हैं। कंपाउंडिंग रिटर्न पर रिटर्न अर्जित करने की प्रक्रिया हैं। और आप जितना अधिक समय तक अपना पैसा निवेशित रहने देंगे, कंपाउंडिंग की शक्ति उतनी ही अधिक होगी।
- Rupee-cost averaging (रुपया-लागत औसत): SIP रुपया-लागत औसत की रणनीति का उपयोग करते हैं जहां वे बाजार मूल्य की परवाह किए बिना चुनी हुई योजना में निवेश करते हैं। जब कीमत अधिक होती है, तो कम इकाइयाँ खरीदी जाती हैं और जब कीमत कम होती है, तो अधिक इकाइयाँ खरीदी जाती हैं। इस तरह समय के साथ निवेश की औसत लागत कम हो जाती है, और आप बाजार मूल्य की परवाह किए बिना नियमित रूप से निवेश करते हैं।
- Low investment amount (कम निवेश राशि): चूंकि SIP Amount आमतौर पर कम होती हैं। आप बिना पर्याप्त निवेश योग्य राशि बचाए तुरंत निवेश शुरू कर सकते हैं।
- Automated investing (स्वचालित निवेश): SIP आपके Mutual Fund निवेश को स्वचालित करते हैं। और इसलिए, आपकी सूची में एक और कार्य नहीं जोड़ते हैं, जिससे निवेश सुविधाजनक और आसान हो जाता है।
SIP Calculator आपकी कैसे मदद कर सकता है?
2016-2023 के बीच भारत का Mutual Fund उद्योग 2 गुना से अधिक बढ़ गया। देश इस बात को पसंद कर रहा है कि वे किसी विशेषज्ञ द्वारा बनाए गए विविध पोर्टफोलियो का लाभ कैसे उठा सकते हैं। Mutual Fund निवेशकों को उनके निवेश प्रयासों को सुव्यवस्थित करने में मदद करते हैं और यहां तक कि SIP के माध्यम से स्थिरता और अनुशासन की सुविधा भी देते हैं।
Mutual Fund निवेशकों को स्पष्ट रूप से चेतावनी देते हैं, “पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है।” इसलिए, निवेशकों को इस बात पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए कि भविष्य में Mutual Fund कैसा प्रदर्शन करेगा। यहीं पर Mutual Fund Calculator काम आ सकता है।
आप Mutual Fund Returns Calculator का उपयोग करके यह देखने के लिए SIP और एकमुश्त दोनों तरीकों के लिए Mutual Fund Returns उत्पन्न कर सकता है। Mutual Fund के रूप से उनकी गणना करने में बहुत समय लग सकता हैं। जबकि Mutual Fund Returns Calculator के साथ Mutual Fund Returns की गणना में आमतौर पर 30 सेकंड से कम समय लगता है।
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